CHARACTERISTICS OF THE MAIN VULNERABILITIES OF THE REAL ESTATE SECTOR TO THE PROCESSES OF MONEY LAUNDERING AND TERRORIST FINANCING WITH THE PARTICIPATION OF INTERMEDIARIES
Статья поступила в редакцию: 15.06.2026
Статья принята к публикации: 27.07.2026
Статья опубликована: 04.08.2026
Keywords:
real estate sector, realtors, real estate intermediaries, customer identification, dubious transactions.Abstract
The article is devoted to identifying and systematizing the main vulnerabilities of the real estate sector to the processes of laundering (legalization) of proceeds from crime and financing of terrorism that arise with the participation of intermediary organizations. As well as the study of intermediary activities in the field of real estate and determining its place and role in ensuring the transparency of real estate transactions in order to counter the legalization of proceeds from crime. The real estate sector is highly vulnerable to ML/CFT risks due to factors such as large cash transactions, a large number of real estate intermediaries, as well as insufficient regulation of entry into the real estate market by the UNFPP and the geographical features of the real estate sector. Although the Sectoral Risk Assessment Report considers this sector to be moderate in terms of involvement in ML/CFT processes, there is a steady upward trend in the number of reportable transactions subject to mandatory controls.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
References
Отчет о секторальной оценке рисков отмывания (легализации) денежных средств и финансирования терроризма с использованием сектора организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риелторы) // Публичный отчет Росфинмониторинга. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/180588/report_sor_od_ft_2025.pdf (дата обращения 15.06.2026).
Анализ рынка недвижимости России, 2025 год // Официальный сайт группы «Деловой профиль». [Электронный ресурс]. URL: https://delprof.ru/press-center/open-analytics/analiz-rynka-nedvizhimosti-rossii/?ysclid=mp45pt3vqy792135529 (дата обращения 15.06.2026).
Жилищная сфера в Российской Федерации – строительство, финансы, секьюритизация прогноз до 2030 года // Официальный сайт рейтингового агентства АКРА. [Электронный ресурс]. URL: https://www.acra-ratings.ru/upload/iblock/4ff/yadtsigqbd58jtpzbsbnhac8tcu8ih50/20251020_Otraslevoy-otchet.pdf (дата обращения 15.06.2026).
Названы регионы, где чаще всего конфискуют имущество коррупционеров // Сайт новостного портала News.ru. -URL: https://news.ru/regions/okolo-80-arestovannogo-imushestva-korrupcionerov-prihoditsya-na-moskvu-i-oblast?ysclid=mp4bxncf7w214520991 (дата обращения 15.06.2026).
В Новосибирске суд рассмотрит дело о хищении 920 млн у дольщиков // Официальный сайт новостного издания РБК. [Электронный ресурс]. URL: https://nsk.rbc.ru/nsk/21/10/2024/67161d0a9a7947236f7d8a23?ysclid=mpwwr0l4wh907062719 (дата обращения 17.06.2026).
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями на 20 февраля 2026 года): [федер. закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (ред. 20.02.2026)] // Собрание законодательства РФ. - 13.08.2001. - №33. Ст. 3418.
Руководство ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости (2022 г.) // Официальный сайт Росфинмониторинга. (дата обращения 15.06.2026). [Электронный ресурс]. URL: https://www.fedsfm.ru/documents/international-fatf1/6398 (дата обращения 17.06.2026).
Информационное письмо от 12 мая 2021 года №62 // Официальный сайт Росфинмониторинга. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fedsfm.ru/news/5102 (дата обращения 17.06.2026).
Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции: [приказ Росфинмониторинга от 26 января 2026 г. №13] // Опубликован электронно на официальном интернет портале правовой информации. – 27.02.2026. - № 0001202602270006.
