ХАРАКТЕРИСТИКА ОСНОВНЫХ УЯЗВИМОСТЕЙ СЕКТОРА НЕДВИЖИМОСТИ К ПРОЦЕССАМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ПРИ УЧАСТИИ ПОСРЕДНИКОВ
Статья поступила в редакцию: 15.06.2026
Статья принята к публикации: 27.07.2026
Статья опубликована: 04.08.2026
Ключевые слова:
сектор недвижимости, риелторы, посредники в сфере недвижимости, идентификация клиентов, сомнительные операции.Аннотация
Статья посвящена выявлению и систематизации основных уязвимостей сектора недвижимости к процессам отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, возникающим при участии посреднических организаций. А также исследованию посреднической деятельности в сфере недвижимости и определению ее места и роли в обеспечении прозрачности сделок с недвижимостью в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Сектор недвижимости характеризуется высокой уязвимостью к рискам ОД/ФТ, что обусловлено такими факторами, как: осуществление операций с крупными наличными средствами, многочисленностью посредников в сфере недвижимости, а также недостаточным регулированием входа на рынок недвижимости УНФПП и географическими особенностями развития сектора недвижимости. Несмотря на то, что в отчете о секторальной оценке рисков этот сектор оценивается как умеренный в контексте вовлечения в процессы ОД/ФТ, отмечается устойчивая тенденция к увеличению числа переданных сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
Список литературы
Отчет о секторальной оценке рисков отмывания (легализации) денежных средств и финансирования терроризма с использованием сектора организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риелторы) // Публичный отчет Росфинмониторинга. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/180588/report_sor_od_ft_2025.pdf (дата обращения 15.06.2026).
Анализ рынка недвижимости России, 2025 год // Официальный сайт группы «Деловой профиль». [Электронный ресурс]. URL: https://delprof.ru/press-center/open-analytics/analiz-rynka-nedvizhimosti-rossii/?ysclid=mp45pt3vqy792135529 (дата обращения 15.06.2026).
Жилищная сфера в Российской Федерации – строительство, финансы, секьюритизация прогноз до 2030 года // Официальный сайт рейтингового агентства АКРА. [Электронный ресурс]. URL: https://www.acra-ratings.ru/upload/iblock/4ff/yadtsigqbd58jtpzbsbnhac8tcu8ih50/20251020_Otraslevoy-otchet.pdf (дата обращения 15.06.2026).
Названы регионы, где чаще всего конфискуют имущество коррупционеров // Сайт новостного портала News.ru. -URL: https://news.ru/regions/okolo-80-arestovannogo-imushestva-korrupcionerov-prihoditsya-na-moskvu-i-oblast?ysclid=mp4bxncf7w214520991 (дата обращения 15.06.2026).
В Новосибирске суд рассмотрит дело о хищении 920 млн у дольщиков // Официальный сайт новостного издания РБК. [Электронный ресурс]. URL: https://nsk.rbc.ru/nsk/21/10/2024/67161d0a9a7947236f7d8a23?ysclid=mpwwr0l4wh907062719 (дата обращения 17.06.2026).
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями на 20 февраля 2026 года): [федер. закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (ред. 20.02.2026)] // Собрание законодательства РФ. - 13.08.2001. - №33. Ст. 3418.
Руководство ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости (2022 г.) // Официальный сайт Росфинмониторинга. (дата обращения 15.06.2026). [Электронный ресурс]. URL: https://www.fedsfm.ru/documents/international-fatf1/6398 (дата обращения 17.06.2026).
Информационное письмо от 12 мая 2021 года №62 // Официальный сайт Росфинмониторинга. [Электронный ресурс]. URL: https://www.fedsfm.ru/news/5102 (дата обращения 17.06.2026).
Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции: [приказ Росфинмониторинга от 26 января 2026 г. №13] // Опубликован электронно на официальном интернет портале правовой информации. – 27.02.2026. - № 0001202602270006.
