ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ЗАЩИТЫ ОТ ФИНАНСОВОГО МОШЕННИЧЕСТВА В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
DOI:
https://doi.org/10.25806/fm-1015Статья поступила в редакцию: 05.10.2023
Статья принята к публикации: 05.12.2023
Статья опубликована: 25.12.2023
Ключевые слова:
банковская сфера, финансовые мошенничества, социальная инженерия.Аннотация
Актуальность темы заключается в том, что финансовые мошенничества в банковской сфере в России получили широкое распространение. Что подтверждается аналитической отчетностью, а также статистикой Центрального банка РФ и правоохранительных органов. Для повышения эффективности своей деятельности мошенники применяют методы и приемы социальной инженерии, адаптируют схемы к условиям объективной действительности, разрабатывают новые сценарии и обходят алгоритмы защитных систем банковских учреждений. Как следствие, для предотвращения финансовых мошенничеств в банковской сфере необходимостью будет являться планомерное совершенствование соответствующей деятельности, так как данные статистики свидетельствуют о том, что на современном этапе развития она не является совершенной.
Информация о публикации
Финансирование: Исследование выполнено без привлечения внешнего финансирования, если иное не указано авторами.
Вклад авторов: Все авторы внесли существенный вклад в подготовку статьи, ознакомились с окончательной версией рукописи и одобрили ее к публикации.
Конфликт интересов: Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов, если иное не указано в публикации.
Правообладатель: Издательский дом «Академический».
Условия использования. Статьи текущего года распространяются по подписке на журнал «Финансовый менеджмент». Все права защищены. Полная версия статьи доступна на сайте Научной электронной библиотеки eLIBRARY.RU www.elibrary.ru/contents.asp?titleid=9552 . Материалы предыдущих лет распространяются по лицензии Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0) . Метаданные всех статей распространяются по открытой лицензии и могут свободно использоваться в информационных, научных и библиографических целях.
Машиночитаемый файл метаданных: JATS XML
Список литературы
Виды мошенничества. [Электронный ресурс]. URL: https://www.banki.ru/wikibank/vidyi_moshennichestva (дата обращения: 15.11.2023).
Годовой отчет Банка России 2022. [Электронный ресурс].URL: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/43872/ar_2022.pdf (дата обращения: 09.11.2023)/
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996, № 14-ФЗ: ред. от 01.07.2021: принят Государственной Думой 22 декабря 1995 года. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения: 01.11.2023).
Истории о мошенничестве. [Электронный ресурс]. URL: https://fincult.info/rake/?tags=1524 (дата обращения: 09.11.2023).
Капинус О.С. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации: научно-практический комментарий / под ред. О.С. Капинус. М.: Проспект, 2019. 1376 с.
Карпович О.Г. Актуальные уголовно-правовые проблемы борьбы с финансовым мо-шенничеством: монография. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2017. 271 с.
Кузнецова Е.Г. Обман как способ хищения при мошенничестве // Вестник Уральского института экономики, управления и права. 2017. № 3. С. 40-45.
Ларионова С.Л. Организация работы по борьбе с мошенничеством в кредитной органи-зации // Вопросы безопасности. 2022. № 4. С. 15-26.
Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций / Отчет Банка России. [Электронный ресурс]. URL: https://cbr.ru/analytics/ib/operations_survey_2022/ (дата обращения: 09.11.2023).
